Dziedziczenie środków OFE

Dziedziczenie OFE

Jeżeli zmarła bliska Ci osoba,
byłeś spadkobiercą lub uposażonym,
możesz odzyskać środki z OFE.

Skonsultuj bezpłatnie w Fundacji

Skorzystaj z bezpłatnej pomocy

Dlaczego warto skorzystać z bezpłatnej pomocy Fundacji?

Niezależne doradztwo pro bono

Fundacja LexHelper nie prowadzi działalności gospodarczej, prowadzi działania w celu realizacji celu popularyzacji wiedzy i informacji prawnej

Analiza dokumentacji

Ekspert prawny Fundacji analizuje dokumentację i przedstawia możliwości rozwiązania problemu prawnego w oparciu o przepisy prawa

Doradztwo

Doradzamy jak sprawnie rozwiązać problem prawny, pomagamy w finansowaniu procesu i organizujemy pomoc prawną

Czy środki z OFE i ZUS można dziedziczyć?

Otwarte Fundusze Emerytalne utworzono w Polsce na podstawie reformy emerytalnej. Działają od 1999 r. Celem działania OFE było wypracowanie dodatkowych środków na emeryturę dla ubezpieczonych Polaków. Zgodnie z obowiązującym prawem bliscy osoby zmarłej mogą dziedziczyć składki zgromadzone w OFE. W praktyce niewiele osób wie jak formalnie zgłosić się po środki. Poprzez bezpłatne konsultacje Eksperci Prawni Fundacji udzielają porad osobom poszkodowanym.

Kto może dziedziczyć składki w OFE?
  • małżonek, były małżonek osoby zmarłej, uczestniczącej w II filarze ubezpieczenia – OFE;
  • osoby uposażone w polisie OFE, których zmarły wskazał jako osoby do objęcia środków na wypadek jego śmierci;
  • spadkobiercy – jeżeli nie wskazano osób uposażonych w polisie;
  • najbliższa rodzina zmarłego członka OFE (subkonta ZUS), czyli małżonek i dzieci, a w dalszej kolejności – rodzice i wnuki.
 
Kto posiadał konto w OFE?

Konta OFE posiadał obowiązkowo każdy obywatel urodzony po 31.12.1968. Osoby urodzone po 31.12.1948 a przed 1.01.1969 miały możliwość dobrowolnego dołączenia do OFE.

 
Jeżeli chcesz skonsultować bezpłatnie prawo do dziedziczenia OFE, skontaktuj się z nami.