Bliski zmarł — co z jego oszczędnościami w OFE i ZUS?
Środki z OFE i subkonta w ZUS mogą przypaść małżonkowi i osobom uposażonym. Wskażemy kancelarie, które pomogą je odzyskać.
- Pytanie bez opłat
- Kancelarie z opiniami klientów
- Ty wybierasz prawnika
Zadbaj o swoje prawaOpisz sprawę — wskażemy 3 kancelarie, które się nią zajmą
Krok 1Opisujesz swoją sprawę
Krok 2Szukamy kancelarii dla Twojej sprawy
0 kancelarii prowadzi takie sprawySpecjalizacja, region i opinie klientów
Krok 33 kancelarie dla Twojej sprawy
Krok 4Wybierasz najlepszą
Pytanie wysłane do kancelariiKancelaria przygotuje wnioski do ZUS i OFE.
Dziedziczenie środków z OFE — jak możemy pomóc?
Pytanie bez opłat
Opisujesz sprawę w krótkim formularzu. Za zadanie pytania i dopasowanie kancelarii nic nie płacisz.
Kancelarie z tej dziedziny
System bierze pod uwagę specjalizację, Twój region i zweryfikowane opinie klientów kancelarii.
Twoje dane są chronione
Pytanie i dokumenty trafiają tylko do kancelarii, które sam wybierzesz — nikt inny ich nie zobaczy.
Ty decydujesz
Porównujesz kancelarie i warunki. Umowę — jeśli zechcesz — zawierasz bezpośrednio z wybraną kancelarią.
Kto może dziedziczyć składki w OFE?
- małżonek, były małżonek osoby zmarłej, uczestniczącej w II filarze ubezpieczenia – OFE
- soby uposażone w polisie OFE, których zmarły wskazał jako osoby do objęcia środków na wypadek jego śmierci
- spadkobiercy – jeżeli nie wskazano osób uposażonych w polisie
- najbliższa rodzina zmarłego członka OFE (subkonta ZUS), czyli małżonek i dzieci, a w dalszej kolejności – rodzice i wnuki
Kto posiadał konto w OFE?
Konta OFE posiadał obowiązkowo każdy obywatel urodzony po 31.12.1968. Osoby urodzone po 31.12.1948 a przed 1.01.1969 miały możliwość dobrowolnego dołączenia do OFE.
Najczęstsze pytania
Część środków zgromadzonych w czasie trwania małżeństwa trafia do małżonka (wypłata transferowa na jego rachunek w OFE lub subkonto w ZUS). Pozostała część przypada osobom wskazanym przez zmarłego (uposażonym), a gdy ich nie wskazał — spadkobiercom.
Tak, na podobnych zasadach jak środki w OFE — małżonek otrzymuje wypłatę transferową części zgromadzonej w czasie małżeństwa, a pozostałe środki wypłaca się osobom uprawnionym.
Wniosek o wypłatę środków z OFE składa się do otwartego funduszu emerytalnego zmarłego, a o środki z subkonta — do ZUS. Do wniosku dołącza się m.in. akt zgonu i dokumenty potwierdzające prawo do środków.
Warto złożyć wniosek jak najszybciej. Uprawnienie nie wygasa od razu, ale opóźnienie utrudnia zebranie dokumentów, a środki do czasu wypłaty podlegają zmianom wartości.
Odpowiedzi mają charakter ogólny — nie zastępują porady prawnej w konkretnej sprawie.
Jak zadać pytanie kancelarii?
- 1
Opisujesz swoją sprawę
Wybierasz dziedzinę, region i w kilku zdaniach opisujesz problem — możesz dołączyć dokumenty.
- 2
System dobiera kancelarie
Wskazujemy 3 kancelarie, które prowadzą takie sprawy w Twoim regionie i mają dobre opinie klientów.
- 3
Wysyłasz pytanie
Wybierasz jedną kancelarię albo wszystkie trzy. Potwierdzasz e-mail kodem — i gotowe.
- 4
Kancelaria odpowiada
Prawnik kontaktuje się z Tobą bezpośrednio, ocenia sprawę i przedstawia warunki współpracy.
Przeczytaj w poradniku
Prawo spadkowePozew o zachowekJeżeli poszkodowany wyczerpał pozasądowe, ugodowe metody uzyskania od zobowiązanego zachowku, wysłał wezwanie do zapłaty, wówczas ostateczną drogą jestCzytaj
Prawo spadkoweSubstrat zachowkuW prawie spadkowym określenie substratu zachowku ma bardzo konkretne znaczenie dla ostateczne określenie wysokości należnego zachowku. Substrat zachowkuCzytaj
Prawo spadkowePrzedawnienie roszczeń o zachowekPrzedawnienie jest jedną z podstawowych instytucji prawa cywilnego, w tym prawa spadkowego. Każdy uprawniony powinien wziąć pod uwagę terminy obowiązująceCzytaj