Dziedziczenie OFE
Jeżeli zmarła bliska Ci osoba,
byłeś spadkobiercą lub uposażonym,
możesz odzyskać środki z OFE.
Skonsultuj bezpłatnie w Fundacji
Dlaczego warto skorzystać z bezpłatnej pomocy Fundacji?
Niezależne doradztwo pro bono
Fundacja LexHelper nie prowadzi działalności gospodarczej, prowadzi działania w celu realizacji celu popularyzacji wiedzy i informacji prawnej
Analiza
Analizujemy podstawy prawne roszczeń osób poszkodowanych w oparciu o stan faktyczny i prawny
Prawnik z Anglii
Konsultację prawną pro bono prowadzi angielski prawnik – ekspert Fundacji LexHelper
Czy środki z OFE i ZUS można dziedziczyć?
Otwarte Fundusze Emerytalne utworzono w Polsce na podstawie reformy emerytalnej. Działają od 1999 r. Celem działania OFE było wypracowanie dodatkowych środków na emeryturę dla ubezpieczonych Polaków. Zgodnie z obowiązującym prawem bliscy osoby zmarłej mogą dziedziczyć składki zgromadzone w OFE. W praktyce niewiele osób wie jak formalnie zgłosić się po środki. Poprzez bezpłatne konsultacje Eksperci Prawni Fundacji udzielają porad osobom poszkodowanym.
Kto może dziedziczyć składki w OFE?
- małżonek, były małżonek osoby zmarłej, uczestniczącej w II filarze ubezpieczenia – OFE;
- soby uposażone w polisie OFE, których zmarły wskazał jako osoby do objęcia środków na wypadek jego śmierci;
- spadkobiercy – jeżeli nie wskazano osób uposażonych w polisie;
- najbliższa rodzina zmarłego członka OFE (subkonta ZUS), czyli małżonek i dzieci, a w dalszej kolejności – rodzice i wnuki.
Kto posiadał konto w OFE?
Konta OFE posiadał obowiązkowo każdy obywatel urodzony po 31.12.1968. Osoby urodzone po 31.12.1948 a przed 1.01.1969 miały możliwość dobrowolnego dołączenia do OFE.